excel学习库-财务分析中使用工具指南

财务报表分析比较复杂，一般来说主要包括以下项目： 1.趋势：在多个时间段内为财务报表中的关键项目创建趋势线，以了解公司的业绩。典型趋势包括收入，毛利率，净利润，现金，应收账款和债务。 2.比例分析：一系列比率可用于识别财务报表中各种账户大小之间的关系。例如，可以计算一家公司的速动比，以估计其支付其即期负债的能力，或其负债与权益比率，看看它是否承担了太多的债务。这些分析通常在损益表中列出的收入和支出以及资产负债表上列出的资产，负债和权益科目之间。目前，大多数企业的财务报表都是手工编制的。财务人员经常使用Excel制作和管理财务报表。使用的操作步骤一般都是：先收集数据并输入；然后，根据报告的表示逻辑，进行相关计算；最后以图表的形式进行数据分析。然而，手工编制财务报表经常存在许多缺点。比如： 1）首先，手工输入数据在做报告时很容易出错，尤其是当数据量很大的时候。而且，一个小的数据错误可以造成很大的不同。 2）其次，Excel会导致工作重复，尤其是涉及到日报表、月报表、年度报表时。对于企业来说，更推荐使用自动化报表系统来实时捕获财务数据，并以可视化的方式显示输出。它可以让财务人员随时分析财务数据，也可以让管理者控制财务状况，及时调整战略。而且财务报表中图表类型需要的并不多，kpi、线图、饼图，柱图即可。所以图表是不是炫酷并不是财务专业人士关心的重点。财务数据分析最主要的工作其实集中在数据的整理、清洗与各种计算当中，需要的是百分之一千的认真、谨慎与耐心。BI工具可以帮助将大量的数据浓缩成图表，以更直观、清晰的方式显示数据，节省了人们查询和筛选数据的时间。各行各业都离不开财务数据分析工具的帮助。决策层可以快速了解业务的进展，并通过BI数据分析图帮助决策。业务人员可以通过BI数据分析图，找到提高业务效率的有效方法。财报分析需要遵循一定的准则, 它的准则大致为以下几条。第一，目的明确原则。目的明确原则是指报表使用者在分析和计算之前，必须清楚地理解分析的目的即要解决的问题;否则，即使计算机和数据库技术的发展使分析的工作量大为减少，整个分析过程也仅是毫无用处的数字游戏而已。第二，实事求是原则。实事求是原则是指在分析时应从实际出发，坚持实事求是，反对主观臆断和“结论先行”，不能搞数字游戏。第三，全面分析原则。全面分析原则是指分析者要全面看问题，坚持“一分为二”地看问题，反对片面地看问题。报表分析者要同时注意财务问题与非财务问题、有利因素与不利因素;主观因素与客观因素，经济问题与技术问题，外部问题与内部问题等。大多数财务分析都是从报表开始的，通过各种财务指标的计算得出一个结论，比如资产负债率过高，流动性差，固定资产占比过高等等，如果分析人是投资机构或债权人，一般也够用了。如果是为企业的管理者提供财务分析的报告，这还远远不够，我们还得分析业务，分析各种管理制度，分析企业文化，甚至分析人性。财务分析工具财务分析工具是出于不同目的评估和解释公司财务报表的不同方式或方法，例如计划，投资和绩效，其中，根据用途和要求，一些最常用的财务工具是常见的大小报表（垂直分析），比较财务报表（财务报表比较），比率分析（定量分析），现金流量分析和趋势分析。当分析师，业务主管或学生正在处理财务问题，或希望了解与业务投资，运营或融资有关的决策所涉及的财务影响和经济权衡时，可以使用多种分析技术，有时还包括拇指-可用于生成定量答案。从可用替代方案中选择合适的工具显然是分析任务的重要方面。多半财务分析可以用工具去实现。但有个很实在的痛点是，有了分析工具，知道分析方法，却在做起财务分析时依然很难，为什么呢？管理类报表、合并报表、集团化财务分析需求较多，报表填报、报送类需求偏多，国资委企业团里套表（审计）需求较多，大家对报表工具要求性能，补录，灵活扩展等。

亿信华辰基于用友U8财务数据快速搭建一个财务数据分析平台，为财务人员提供专业的指标体系以及分析模型，贯穿整个财务分析的环节，涵盖财务基础报表、管理报表、合并报表，财务分析（杜邦分析、四项能力分析等）四大模块，全面覆盖单体公司、集团企业的财务分析的需求。内置财务分析模型杜邦分析、四项能力、资金分析、收支分析等是企业财务分析绕不开的话题，此系统内置一套完善的财务指标体系模型，实现一键对接财务数据，即可快捷应用。

与用友U8底层数据直接打通，快速应用沉淀行业优秀的分析模型，高度可复用的指标体系仅需一天时间即可完成几十种报表页面数据指标支持层层下钻，直至凭证明细管理报表，自由拖拽企业经营管理报表往往会因为组织架构的变更，导致费用核算口径发生变化。面对频繁的变化，数据统计分析总是难以快速响应。但此系统可以快速灵活地解决以多种口径，多维度看数据的难题，完美实现程序全自动、用户全自助。

自定义数据统计口径，比如：管理口径、预算口径等灵活配置数据对照规则，自动实现数据对照拖拽式，点选式快速制作管理报表合并抵消，灵活调整亿信华辰财务分析平台提供清晰的合并抵消过程，关联公司资金往来的检查，提供数据调整、补录、逐级合并等功能，帮助多家集团财务公司解决合并报表难题。

自主选择参与合并的单位多种合并方式，比如：逐级层层合并，平行一次合并自定义往来科目，自动生成抵消分录，并支持手工干预每笔抵消分录都可以追溯到数据的源头支持往来重分类调整

正是因为此系统内置财务分析模型，一键对接底层数据，可快速生成几十种财务分析报表。有了亿信华辰财务数据分析平台，财务人员做报表的效率比同类工具优化80%，让报表系统活起来。比如以下几种报表，只需要连接数据库，就能自动生成偿债能力分析、盈利能力分析、营运能力分析等。

资产负债分析

盈利能力分析

运营能力分析亿信华辰基于多年的财务分析经验，沉淀了多种财务可视化分析模板，提供完善的分析模型。而且集成用友U8后台数据库，简单配置即可快速生成标准查询报表以及分析模板，一步解决交付问题。如有财务数据分析需求，欢迎来探讨。上面讲了这么多财务分析方法，但是想要在职场中脱颖而出，一款好工具可以帮你锦上添花。

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